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中融民信疑似爆雷:经侦介入北京总部被查封 高管被带走

发布于2018-05-09 10:38 738 3

标签: 民信 跑路 P2P

       5月8日消息,有网友在第三方平台发帖称,周一下午,下午中融民信(民信贷)北京总部被查封,北京经侦部门已经介入;上海公司也被调查,公司相关高管被带走。据互金见闻报道,民信北京总部辖区三里屯派出所日前证实了这一消息的准确性。

       网友发帖称,中融民信非法集资,警方介入,高管被带走。网友提供的图片显示,疑似中融民信的办公区大门紧闭,门上的一则通知显示,“禁止入内,有事请联系三里屯派出所”。



        在网友提供的中融民信微信群聊截图中,金融虎发现,有网友称自己在民信公司,碰到经侦介入,公司已被控制。  


         据互金见闻报道,中融民信北京总部辖区三里屯派出所证实了该消息。辖区派出所工作人员表示,北京经侦部门已经介入开始调查,但目前案件还没有定性,不方便透露更多信息。

        据悉,中融民信官网提供的总部电话(010-85408540)一直处于无法接通呼叫失败的状态,疑似已被停用。

        目前,民信系下的民信金服和民信贷等网站还在正常运行,而且民信贷官网上还有标可投。

        值得注意的是,在今年4月,《市场周刊》曾发表《“中融民信”惊现1.5亿兑付危机 涉嫌非法吸储》一文。报道披露,“民信贷”平台运营主体中融民信一直开展线下理财业务,该公司惊现1.5亿兑付危机,投资人已开始到北京总部“讨债”。该篇调查报道还指出,中融民信利用线下门店及分公司对不特定人群吸收资金并签订固定收益的理财协议,资金流向该公司,这种行为显然已涉嫌非法集资。

        报道称,“民信贷”平台运营主体中融民信资本管理有限公司一直开展线下理财业务,2018年4月11日,记者到中融民信总部采访时发现,投资人已开始到北京总部“讨债”,该公司惊现1.5亿兑付危机。《市场周刊》称,在中融民信总部公司走廊碰到一大批投资人到公司讨要投资款,中融民信现场工作人员向投资者解释到,现在特殊情况,正常到期的客户都还没兑现,都在等都在排队,公司资金回流出现问题,最近的一笔1.5个亿的资金现在没收回来,这1.5个亿拿回来起码能把3月份的客户兑付掉,但现在确实拿不回来。在民信贷官方论坛,亦有投资人发帖质问有3月份提现至今没有到账。

        据《市场周刊》,部分投资人在总部讨要投资款的同时,中融民信南京分公司举办名为“四月客户加息方案”的大型活动。市场周刊记者在现场看到,来参加活动的人大概有两百多人,大部分客户都以中老年人为主,会上主持人向大家介绍三个月的产品加息0.15%、六个月的产品加息0.3%、一年的产品加息0.6%、二年的产品加息1%、三年的产品加息1.2%,方案适用范围是到期客户本月续投及新增客户,并以客户砸金蛋送礼品的形式让客户现场加单,奖品有蜜蜂蜜礼盒、足浴盆、血压仪、豆浆机和50元到200元的苏果购物卡。每位客户只要加投5万就能砸一次金蛋,先后有几十位客户参加了砸金蛋活动。


          报道显示,中融民信线南京分公司业务人员介绍:“中融民信总公司2012年成立,南京分公司2014年成立。公司产品有月满盈(一个月),单季鑫(三个月),拿一年期的产品举例,一年收益10%,50万以下,存10万,一年到期拿11万回家,50万到100万之间,收益10.5%,存10万,利息1万零五百,100万,11.2%,到期111.2万。最高收益3年期,利息13%。”业务人员介绍的情况与记者走访的其他分公司基本一致,都是与客户签订的《个人出借与咨询服务协议》是三方协议,甲方为出借人,乙方为中融民信资本管理有限公司,丙方为民信阿里信息咨询(北京)有限公司。中融民信线下分公司同样使用富友支付提供的POS机刷卡来吸收投资人资金,POS机小票显示商户名称均为中融民信管理有限公司。

         市场周刊报道还指出,中融民信利用线下门店及分公司对不特定人群吸收资金并签订固定收益的理财协议,资金流向该公司,这种行为显然已涉嫌非法集资。





        据中融民信线下分公司经理介绍,投资人资金由江西银行监管,使用的POS机却是由富友支付提供的,资金直接流向中融民信公司账户。中融民信资本管理有限公司公共关系总监申经理在接受采访时表示,公司线下门店只是客户体验中心,没有销售功能,只给客户答疑做一些咨询类的业务,并否认线下门店通过POS机收取投资者的资金。此外,关于中融民信是否取得相关部门颁发的融资和放贷许可,申经理表示,我们没有相关的业务,目前整个互联网金融行业都没有金融牌照,公司正在做备案准备工作。

       《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》其第十七条明确规定,网络借贷金额应当以小额为主,并对借款额度作出了限制。其中,个人和企业在同一平台借款上限分别为20万元和100万元,而在不同平台借款上限应分别不超过100万元和500万元。

        市场周刊报道当时指出,中融民信向一个公司一笔就是1.5个亿的借款,这已明显违规,如果平台风控没做好,一旦出现坏账,平台的资金流将会面临极大考验,即便能撑过去一波,下一波谁也无法预料。

       工商资料显示,中融民信由中融民信资本管理有限公司运营,公司成立于2012年1月,注册资金1亿元。控股股东为自然人付东海,系民信公司董事长。据线下分公司业务人员介绍,民信集团旗下划分了九家分公司,中融民信是资产端,民信金服、民信阿里是财富端。

        2017年11月2日,中融民信曾因公示企业信息隐瞒真实情况、弄虚作假的原因被北京市工商管理局朝阳分局列入经营异常名录,同年11月16日已从经营异常名单中去除。

       据互金协会的互联网金融登记披露服务平台数据显示,中融民信线上平台民信贷累计交易总额约为68亿,Me金融累计交易总额约为10亿,二者合计共78亿。2016年营收3.15亿,但由于销售和管理费用等支出较高,2016年净亏损达2.76亿。比2015年时的净亏损2.45亿进一步扩大。

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